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警惕!非法集資套路多,這些“坑”要小心!
2020-07-16 10:10  來源:西安發布  
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聽新聞

相信非法集資大家聽起來都不陌生,近年來,打著“零風險、高回報”等幌子的非法金融活動時有發生,讓不少個人和家庭落入非法集資陷阱,最后血本無歸。

那么非法集資常用的套路有哪些?如何防范非法集資,避免落入非法集資陷阱?

下面,小編就來給大家說說,防范非法集資的那些事兒~

一、非法集資的常見手段

1.承諾高額回報

不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經濟損失。

2.編造虛假項目

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任。

3.以虛假宣傳造勢

不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、名人站臺,在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告,在著名報刊上刊登專訪文章,雇人廣為散發宣傳單,進行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢。

4.利用親情誘騙

有些非法集資參與人,為了完成或增加自己的業績,有時采取類傳銷的手法,不惜利用親情、地緣關系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。

二、參與非法集資受損,

法律不保護,政府不買單

根據我國法律法規,因參與非法集資活動而受到的損失,由參與者自行承擔,所形成的債務和風險,不得轉嫁給未參與非法集資活動的其它任何單位。

集資款的清退應根據清理后剩余的資金,按照集資人參與的比例給予統一清退。經人民法院執行,集資者仍不能清退集資款的,應由參與者自行承擔損失。這意味著一旦社會公眾參與非法集資,其利益不受法律保護,所受損失不得要求政府、有關部門和司法機關承擔。

三、去不正規的理財公司工作

要慎重,做業務員也是有風險的

根據《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》,為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助,從中收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用,構成非法集資共同犯罪的,應當依法追究刑事責任。

四、如何有效辨別和防范非法集資

(一)防范非法集資

牢記“四看三思等一夜”法則

四看

一看融資合法性,除了看是否取得企業營業執照,還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。

二看宣傳內容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。

三看經營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。

四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

三思

一思自己是否真正了解該產品及市場行情。

二思產品是否符合市場規律。

三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

等一夜

大家遇到相關投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。

(二)謹慎投資

嚴防非法集資陷阱

1.不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”,高收益意味著高風險。

2.不被小禮品打動,不接收“先返息”之類的誘餌,記住天上不會掉餡餅。

3.要通過正規渠道購買金融產品。不與銀行、保險從業人員個人簽訂投資理財協議,不接收從業人員個人出具的任何收據、欠條;購買保險過程中要盡量做到“三查、兩配合”,即通過保險公司網站、客戶熱線或監管部門、行業協會網站查人員、查產品、查單證,配合做好轉賬繳費、配合做好回訪。

4.注意保護個人信息,關注政府部門發布的非法集資風險提示,遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。

以上關于如何防范非法集資的知識點

大家一定要記牢哦

拒絕高利誘惑

遠離非法集資

守護您的錢袋子

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來源:西安發布

責編:曹旻
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